理财规划师是为个人或家庭提供专业理财规划服务的专业人员，通过分析客户的财务状况、目标和风险承受能力，制定合理的投资、保险、税务、退休等方面的综合理财方案，帮助客户实现财务目标。

主要工作内容

- 与客户沟通，了解其收入、支出、资产、负债、财务目标（如购房、子女教育、退休规划等）及风险偏好。

- 分析客户财务状况，识别潜在问题（如资产配置不合理、保障不足等）。

- 制定个性化理财方案，涵盖投资规划、保险规划、税务筹划、储蓄规划等内容。

- 跟踪方案执行情况，根据客户情况变化或市场波动调整方案。

职业资格要求

- 需通过相关职业资格考试，国内常见的有国家理财规划师（CHFP）、国际金融理财师（CFP）等，不同证书考试内容和要求不同，通常涉及金融、税务、法律等知识。

- 部分证书要求具备一定的从业经验，并需定期参加继续教育以保持资格。

就业领域

- 主要在银行、证券公司、保险公司、第三方理财机构、财富管理公司等金融机构任职，也可独立执业提供咨询服务。

理财规划师的工作帮助客户科学管理财务，规避风险，提升财富增值效率，在个人财富管理中发挥重要作用。